В России внедрением и продвижением системы PROPHIX занимается Группа компаний «Терн». О возможностях автоматизированных решений для управления эффективностью деятельности финансовых компаний и перспективах развития в России таких систем журналу «Банковские технологии» рассказала директор компании «Терн» Екатерина Лозовая.

Екатерина Александровна, насколько сегодня в России распространены автоматизированные решения для управления эффективностью деятельности банка? Есть ли выраженный спрос на такие решения?

Екатерина Лозовая: Спрос на аналитические системы для финансовых организаций никогда не снижался. Даже во время кризиса. Я думаю, что потребности в инструментах для анализа будут только расти. Если пару лет назад этому направлению уделялось мало внимания, то в настоящее время заметно серьезное изменение отношения. Особое внимание уделяется возможностям систем прогнозирования событий, инструментам план-факторного анализа, управления эффективностью бизнеса. Все это делается для того, чтобы принимать более взвешенные решения, на основании более полной и достоверной информации и с применением аналитических средств. Сейчас на рынке присутствуют аналитические средства как зарубежного, так и российского производства, внедрение которых потребует от пользователя определенных затрат и некоторой перестройки методологии процессов. И, конечно, каждому хочется, чтобы такие средства были наиболее удобными в эксплуатации и быстро окупились. Представленная нами система PROPHIX построена именно на таких принципах.

Какие решения для управления процессами в области бюджетирования, планирования доходности и т.п. используют сегодня российские банки?

Е. Л.: Многие финансовые организации часто используют средства электронных таблиц, продукты Microsoft и другие небольшие системы, основанные на этих продуктах. Такой подход зародился еще в моменты основания финансовых организаций, когда они были сравнительно небольшими. Однако применение таких продуктов оправдано лишь до того момента, когда финансовая организация имеет небольшое число сотрудников. В дальнейшем применение, например, только Excel в качестве инструмента финансового анализа и отчетности становится неэффективным. Это заставляет компанию задуматься о переходе на промышленное решение. Поэтому финансисты хорошо воспринимают PROPHIX и продукты SAP BusinessObjects для планирования доходности, бюджетирования, план-факторного анализа, прогнозирования и отчетности. Решение PROPHIX не просто оптимизирует бизнес-процессы организации, оно предоставляет своим пользователям возможность работать в привычном интерфейсе электронных таблиц, что существенно упрощает болезненную процедуру перехода на новую систему. Но это далеко не все. Возможности PROPHIX и SAP BusinessObjects гораздо шире. Сочетание этих двух технологий полностью автоматизирует процессы управления эффективностью компании, формируя стратегии и создавая измеряемые показатели эффективности бизнеса финансовой организации.

Часто ли банки используют собственные решения для выполнения этих задач?

Е. Л.: Одна и та же методика бюджетирования может быть реализована в любой автоматизированной системе, даже с использованием только Excel-таблиц. Разница будет заключаться в том, какие усилия на это будут затрачены, насколько удобно конечное решение будет в использовании и развитии, какие участки работы останутся неохваченными автоматизацией. В какой-то период своего развития банки начинают работать на системах бюджетирования собственной разработки, но такие системы ориентированы на сиюминутные потребности банка и ограничивают возможности развития. Со временем приходится обслуживать все более возрастающие потребности пользователей, и в результате поддержка такой системы становится необоснованно дорогой. К тому же процессы планирования и исполнения бюджета охватывают всю организацию, ведь планы одного подразделения тесно увязаны с планами другого. При этом отдельные подразделения и филиалы банка могут быть автоматизированы на разных платформах, с помощью разных программных систем, а свести воедино такую разрозненную информацию возможно лишь с помощью промышленной аналитической системы, включающей систему бюджетирования и финансового анализа. Так, при помощи инструментария PROPHIX возможно управлять удаленными источниками данных, консолидировать финансовые результаты из различных учетных систем банка.

В чем преимущество промышленных решений для выполнения подобных задач перед самостоятельно разработанными системами?

Е. Л.: Промышленные системы всегда более надежны, обладают гибкостью настроек, возможностями адаптации, расширения функциональности, гибкой технической поддержкой и многими другими преимуществами. Так, система PROPHIX работает с созданным хранилищем данных за счет собственных механизмов и процедур интеграции. Это хранилище можно использовать и для работы других приложений. Вот вам и основа для единой системы поддержки принятия решений финансовой организации. Вы можете ежедневно видеть текущую ситуацию в компании как на стратегическом уровне, так и опускаясь до причин отклонений от нормы. Для системы собственной разработки такое возможно? При этом стоит еще учитывать стоимость разработки и владения, которая слишком высока для одной организации, в отличие от промышленной системы, которая заранее проектируется из расчета большого количества пользователей. Для собственных разработок стоимость владения постоянно увеличивается, что в итоге приводит к снижению их рентабельности.

Какими принципами вы руководствуетесь, предлагая свои решения для банков?

Е. Л.: Наша компания занимается разработкой и внедрением аналитических систем с середины 1990-х гг., мы работали и продолжаем работать с большим количеством банков. Мы поставляем не столько программные продукты, сколько решения. При этом собственно решение может базироваться на различных продуктах. Как специалисты мы отслеживаем состояние рынка ПО, отбираем лучшие программные средства и, после всестороннего исследования задач заказчика, предлагаем варианты решения на их основе. В большинстве случаев лучшим решением, по нашему мнению, являются продукты SAP BusinessObjects. В эту линейку программных продуктов входят средства управления данными, построения отчётов и анализа данных, создания интерактивных информационных панелей и т. д. В ряде случаев для решения определенных задач мы предлагаем специализированное ПО, такое, например, как PROPHIX, предсказательное моделирование KXEN, средства интеграции данных IBM WebSphere Datastage. Разумеется, входящие в общее решение продукты должны прекрасно интегрироваться между собой, обеспечивать последующее масштабирование, а также удовлетворять корпоративным стандартам заказчика на аппаратную платформу и операционные системы.

Какова эффективность применения подобных решений кредитными организациями?

Е. Л.: PROPHIX Software и SAP BusinessObjects являются лидирующими поставщиками решений для управления эффективностью предприятия, включающих бюджетирование, прогнозирование, отчетность, консолидацию, персональное планирование и другие финансовые функции. Простота, удобство и широкая функциональность PROPHIX по достоинству оценена пользователями. Это не случайно, поскольку, в отличие от предприятий, управленческий учет и бюджетирование в кредитных организациях имеет свою специфику. Так, например, при реализации подобных проектов финансовые организации должны выбрать методологию бюджетирования. Они обращаются к консультантам, получают новую методологию и перекладывают ее реализацию на выбранный программный продукт. В результате несут потери, так как переход на принципиально новую методологию влечет за собой дополнительную потерю времени и увеличивает стоимость владения продуктом. При реализации проектов с применением PROPHIX финансовая организация сначала выбирает собственную лучшую методологию, после чего на ее основе внедряется и настраивается система. Результатом становится экономия средств при внедрении, быстрый возврат инвестиций и гарантированный результат. Именно по такому пути пошли, например, в STATE NATIONAL BANK, получив экономический эффект по итогам внедрения системы PROPHIX порядка 2 млн долл. ежегодно.